免费USDT游戏,免费USDC游戏,免费链游,USDT小游戏,USDC平台,注册送虚拟币/盘点2025年最新免费USDT/USDC小游戏和链游平台，支持中文注册，无需实名认证，注册送币，边玩边赚，适合加密新手与老玩家！从咱们身边的案例来看，虽然反诈宣传遍及大街小巷，但电信诈骗在当下依然是泛滥成灾，十分猖獗，更重要的是目前破案率却并不高，对大多数受害者来说最好的结局无非立案，不少受害者在立案后甚至还会受到威胁、恐吓和骚扰，从技术角度来说，电信诈骗真的很难从根源上解决么？

　　这个在大数据盛行的时代，个人信息已经不是什么保密的东西了，尤其是现在智能手机中各种各样的App，每一个都在不停地收集着你的信息，你每一次打车、点外卖、网购、看电影，甚至发朋友圈、发短视频、使用搜索引擎都会导致你的个人信息泄露：你住哪，在哪上班，有哪些金融服务等等看似隐私的信息都留存在互联网大数据之中。而不法分子会采取多种手段搜集这些现成的数据，高端一点的比如就用黑客技术，比如2016年的杜天禹侵犯公民个人信息案，就是通过植入木马程序的方式非法侵入山东省2016年普通高等学校招生考试信息平台网站，获取2016年山东省高考考生个人信息64万余条，并以14100元的价格出售给本案另一位被告人陈文辉，后者利用上述信息组织多人实施电信诈骗犯罪，拨打诈骗电话共计一万余次，骗取他人钱款20余万元，并造成高考考生徐玉玉死亡。

　　除此之外，电信诈骗分子还可以通过贿赂数据公司内部人员购买信息，甚至自己做个网站、发布虚假链接等手段来获取个人信息，下一步就是对你的个人信息和关系网进行分析整理，就能为你量身定制一套诈骗方案了。

　　在骗到钱之后，因为这笔钱太容易查到源头，诈骗分子这时候是不能直接使用的，所以就需要涉及到“洗钱”，也就是把赃款想办法“消费”一次或者很多次，来实现资金在账户间的不断移动。

　　目前最典型的就是虚拟币洗钱，也就是所谓的“跑分”，这两年破获了多起利用虚拟数字货币洗钱的案件，且涉案金额甚至达到了百亿人民币级别。以前的“跑分”主要在第三方支付平台，而在2016年人民银行下发《非银行支付机构风险专项整治工作实施方案》《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》等文件后，虚拟币“跑分”就成了主流，利用其匿名性、去中心化、交易便捷、全球流通等特性，来隐藏交易和躲避监管。

　　以此前破获的USDT泰达币案例来说，洗钱者非法搭建一个USDT跑分平台，一边吸引正常用户实名注册，另一边就和海外赌博等洗钱需求方对接，为其提供资金支付通道服务。平台搭建完成后，跑分平台就会在各种社交媒体渠道，比如论坛、贴吧、QQ群、微信群、各种网站、线下等发布广告吸引用户。

　　在用户注册后，就需要把账户地址提交给跑分平台，购买并缴纳一定数量USDT作为押金，然后就可以抢单跑分了。跑分平台将洗钱需求方的跑分需求发布在平台，平台会员抢单后，按照指令将赌资转至指定账户。在这个过程中可能很多跑分参与者并不知道参与跑分其实就是在协助洗钱，从而在不知情的情况下涉嫌刑事犯罪。

　　除此之外，我们身边还有很多让人意想不到的洗钱手法，可能你我都曾不小心中过招，比如手机话费慢充，所谓慢充就是充值到账时间较长，大约在3~48小时不等，但它的优势很明显，那就是便宜，大多数都可以九折出头，有些甚至能达到八折，所以它可以吸引到不少“羊毛党”的关注。

　　当然，正规的慢充其实就是团购，通过累积多人缴费请求后一次性提交，即可获得运营商的费用优惠。那为什么说慢充话费可能是参与洗钱呢？比如八折的慢充，我们支付了80元，需要等待48小时才能到账，在这个时间段内，有些黑产商家是不会给我们去充值的，他会从中扣取10块钱的利润，然后把今天收到的所有慢充订单打包给上家，而接到订单请求的上家会把整个所在的区域内所有的慢充订单扣除一部分利润后，再转给通道商。

　　而通道商的职责是负责破解某些充值渠道，把用户的话费充值要求转化成充值链接，然后把链接放在某些网络赌博中的充值界面上，那么在接下来的时间，只需要某个网络赌博中的用户想要充值时，弹出来的就实际上是用户线元。而到了这个时候，网络赌博玩家所充值的金额，才真正到了移动运营服务商的账户中，网络赌博收到的钱已经被网络洗钱黑产整个洗白，成了合法资金。

　　2013年7月，工信部发布《电话用户真实身份信息登记规定》，这个被称为“史上最严”的手机实名制落地已近10年，但即使在这样的严防死守的情况下，电信诈骗的现象还是不能避免，归根结底还是因为反电信网络诈骗工作综合治理、源头治理方面的制度措施不够充分，相关法律规定较为分散，不够明确，针对性不强，尤其是实名制在落实过程中出现了严重的问题，比如手机账号可以买卖，一个身份证可以注册很多手机号，这给电信网络诈骗提供了空间，还可以通过技术手段操作的虚拟号段，通过包装就无法判断呼出地，追回追责困难。

　　现在所谓的网络实名制是一种间接的实名制，因为办理网络账号的手机号都可能人号分离，一些银行卡也可以实名不实人，由诈骗犯通过借由他人身份证办理，这些很多都可以归结为运营商和金融机构的不作为，关键是还没有任何处罚追责机制。再加上实名制的另一大软肋就是将原本掌握在个人手里的私人信息被网络运营商收集起来，这种情况下，假若运营商缺乏保护用户信息保障安全的意识和水平，就有可能导致用户信息大规模泄露，比如2018年中国移动就因为黑客入侵泄露了高达两亿用户的隐私数据，所以骗子才能在电话里对你的个人信息如数家珍……

　　于是在2021年10月19日，《中华人民共和国反电信网络诈骗法（草案）》提请十三届全国人大常委会初次审议，并于2022年12月1日正式施行，对未履行电话卡、互联网卡实名制登记职责的电信业务经营者，由有关主管部门责令改正，并根据造成的后果给予警告、通报批评或者处以1万以上10万以下的罚款；情节严重的，处10万以上100万以下罚款，并由有关主管部门责令暂停相关业务，停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照，对直接负责的主管人员和其他直接责任人处以1万以上20万以下的罚款。

　　针对电信诈骗技术的不断变化，国内推出的对应措施也在持续升级，断卡行动就是其中之一

　　除此之外，公安部还推进了包括“断卡行动”在内各类专项行动，对“实名不实人”的手机卡（包括虚拟运营商的电话卡和物联网卡）、银行卡（包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，比如微信、支付宝）进行严格管控，并设置一天取现2万元的门槛。

　　而且随着《中华人民共和国反电信网络诈骗法》的到来，以前公安机关决定不了，需要和有关银行沟通协商，才能对涉骗资金止付，或者因为没有破案，没有抓获犯罪分子，所以银行不予返还被诈骗资金的情况也一去不复返了，现在只要公安机关能确定是诈骗，银行、金融机构就应该予以配合，钱就要退还给被害人。

　　不过，现在的问题是断卡只断了储蓄卡网络支付，信用卡网络支付没有断，所以现在大部分都是信用卡网络支付洗钱，而且全国有几百家支付公司，POS机办理也没有什么审核和监管程序，受害者的钱一旦转过去就会立马分多次转入多张银行卡，然后由分布在全国各地的“车手”取现，留给相关部门的响应时间极其有限。

　　最重要的是现在的电信诈骗窝点基本都在国外，主要集中在东南亚，比如大家熟悉的缅甸和柬埔寨等国家，即便案发，主犯也非常容易抽身，不久就可以继续重操旧业。虽然政府也多次与这些国家高层进行交涉，比如上个月底中国驻缅甸大使陈海在内比都会见缅甸外长丹穗，双方就中缅合力打击缅境内电诈网赌等犯罪活动进行专题协调。无独有偶，泰国也在上半年屏蔽了妙瓦底的信号，并暂停向妙瓦地提供电力。但诈骗团伙是流动作案的，目前来看阿联酋迪拜就成为了他们新的“基地”。

　　所以，虽然空前的打击力度提高了犯罪成本，但短时间内境外电信诈骗的热度可能并不会衰减，人工智能换脸变声等技术也在不断进化。源头斩不断、个人信息又暴露在外，所以现在来谈治本的确还为时尚早。

　　而对于我们这些潜在的“受害者们”来说，但凡涉及财务信息，都需要多渠道多番论证，再者就是不要把个人有效证件、银行卡、电话卡借给其他人使用，增强自己和身边家人朋友的反诈意识，才是保护人身和财产安全的不二法则。

　　壹零社：用图文、视频记录科技互联网新鲜事、电商生活、云计算、ICT领域、消费电子，商业故事。《中国知网》每周全文收录；中国科技报刊100强；2021年微博百万粉丝俱乐部成员；2022年抖音优质科技内容创作者